בשנים האחרונות, יותר ויותר ישראלים מגלים עניין בהשקעות מעבר לגבולות המדינה. למרות זאת, רבים עדיין חוששים מצעד זה. הפחד מהלא נודע, מרחק גיאוגרפי, הבדלי שפה ותרבות, וחוסר היכרות עם מערכות משפטיות זרות – כל אלה מהווים חסמים משמעותיים. מאמר זה יסקור כיצד ישראלים מתגברים על החששות הללו ומרחיבים את אופקי ההשקעות שלהם לזירה הבינלאומית.
מקורות החשש מהשקעות בחו"ל
חששות מהשקעות בחו"ל אינם ייחודיים למשקיעים ישראלים, אך ישנם מאפיינים מקומיים שמגבירים חששות אלה. סקר שנערך ב-2022 על ידי רשות ניירות ערך מצא שלמעלה מ-60% מהישראלים שנמנעים מהשקעות בחו"ל מציינים את חוסר ההיכרות עם השווקים הזרים כסיבה העיקרית. גורמים נוספים כוללים:
- חשש מחוסר יציבות פוליטית וכלכלית במדינות זרות
- מורכבות בירוקרטית ודיווחי מס
- פערי מידע והיעדר נגישות למחקרי שוק איכותיים
- קושי בניטור השקעות מרחוק
אסטרטגיות להתמודדות עם החששות
למרות החסמים, ישראלים רבים מוצאים דרכים יצירתיות להתגבר על הפחדים ולהרחיב את תיק ההשקעות שלהם. הנה כמה מהאסטרטגיות המובילות:
חינוך פיננסי והרחבת הידע
רבים מתחילים בלימוד מעמיק של השווקים הבינלאומיים. קורסים מקוונים, סמינרים וקבוצות למידה הפכו לפופולריים מאוד. חברות השקעות ישראליות רבות מציעות הדרכות ייעודיות למשקיעים המעוניינים לפעול בשווקים זרים, עם דגש מיוחד על השקעות בארה"ב שמהוות יעד פופולרי במיוחד עבור ישראלים.
שימוש בפלטפורמות דיגיטליות
הטכנולוגיה מאפשרת כיום למשקיעים ישראלים לנהל השקעות בינלאומיות ביתר קלות. אפליקציות השקעה, פלטפורמות מסחר בינלאומיות ושירותי ייעוץ מקוונים מנגישים את השווקים הגלובליים גם למי שנמצא פיזית בישראל. לפי נתוני בנק ישראל, חל גידול של 35% בשימוש בפלטפורמות דיגיטליות להשקעות חו"ל בין 2020 ל-2023.
פיזור סיכונים מושכל
משקיעים ישראלים לומדים שפיזור גיאוגרפי של השקעות יכול דווקא להפחית סיכונים. רבים מתחילים בהקצאת חלק קטן מתיק ההשקעות לשווקים בינלאומיים, ובהדרגה מגדילים את החשיפה עם צבירת הניסיון והביטחון.
היתרונות הייחודיים בהשקעות חו"ל עבור ישראלים
בעוד החששות קיימים, המשקיעים הישראלים מגלים שלהשקעות בינלאומיות יש יתרונות משמעותיים:
- הפחתת התלות בכלכלה המקומית והקטנת חשיפה לסיכונים גיאופוליטיים אזוריים
- גישה לשווקים גדולים ומפותחים יותר עם מגוון רחב של הזדמנויות השקעה
- אפשרות להשקעה בסקטורים שאינם מפותחים דיים בישראל
- הגנה מפני שחיקת ערך השקל באמצעות חשיפה למטבעות זרים
סיפורי הצלחה ישראליים
מחקר שפרסם המכון הישראלי לתכנון כלכלי מצא שמשקיעים ישראלים שהקצו לפחות 30% מתיק ההשקעות שלהם לנכסים בינלאומיים, השיגו תשואה ממוצעת גבוהה ב-2.8% בהשוואה למשקיעים שהתמקדו בשוק המקומי בלבד, במדידה על פני חמש שנים.
יזמים ישראלים רבים שהשקיעו בנדל"ן בארה"ב ובאירופה בעשור האחרון נהנים כיום מתשואות יציבות ומהכנסה פאסיבית במטבע זר. כמו כן, משקיעים שהשקיעו בחברות טכנולוגיה אמריקאיות נהנו מעליית ערך משמעותית, במיוחד בתקופת התפתחות הבינה המלאכותית.
המלצות למתחילים
למי שרוצה להתחיל בהשקעות חו"ל אך עדיין חושש, הנה כמה המלצות מעשיות:
- התחילו בקטן – הקצו אחוז מוגבל מהתיק להשקעות בינלאומיות
- בחרו שווקים מפותחים ויציבים עם מערכות רגולטוריות חזקות
- שקלו להשתמש בקרנות סל (ETFs) כדרך פשוטה לחשיפה לשווקים בינלאומיים
- התייעצו עם אנשי מקצוע המתמחים בהשקעות חו"ל
- למדו על השלכות המס ודרישות הדיווח הקשורות להשקעות בינלאומיות
לסיכום, בעוד שהחששות מהשקעות בחו"ל טבעיים ומובנים, משקיעים ישראלים רבים מגלים שעם הכנה נכונה, חינוך פיננסי מתאים וגישה הדרגתית, ניתן להפוך את החשש לרווח. פיזור גיאוגרפי של השקעות לא רק מפחית סיכונים אלא גם פותח דלת להזדמנויות חדשות שאינן קיימות בשוק המקומי.